Betalingsmetoder

Denne artikkelen beskriver betalingsmåter og hvordan du konfigurerer dem i Microsoft Dynamics 365 Commerce.

Forhandlere kan ta imot ulike typer betaling i bytte mot produktene og tjenestene de selger. Selv om kontanter er den vanligste formen for betaling, kan forhandlerne også mottar betaling i form av sjekker, kort, bilag og så videre. Du må konfigurere hver betalingstype som forhandleren godtar i Dynamics 365 Commerce når du konfigurerer systemet. Følgende liste beskriver hver betalingstype som du kan konfigurere:

• Kontant – Penger i den fysiske formen av valuta, for eksempel pengesedler og mynter. Valutaen kan være enten firmavalutaen eller butikkens lokale valuta.
• Sjekk – Et omsettelig dokument som instruerer om betaling av et bestemt beløp av en angitt valuta, og dette trekkes fra en spesifikk bank. En sjekk er vanligvis gyldig på ubestemt tid eller i seks måneder etter utstedelsesdatoen, med mindre en annen gyldighetsperioden er angitt. Denne perioden varierer avhengig av banken som sjekken trekkes fra. Det finnes ulike typer sjekker, for eksempel ordresjekker, blankosjekker, ihendehaversjekker og kryssede sjekker. Du kan definere sjekker som betalingsmåte for hver butikk. Sjekker kan tas imot i valutaen som er definert på firmanivå eller butikknivå. Du må definere sjekker som betalingsmåte før du godkjenner en sjekk som betaling i en butikk.
• Valuta – Den primære betalingsmåten bortsett fra firmaets standardvaluta. Mynter og papirpenger er begge former for valuta. Valutabetalingsmåten representerer all valutaer som brukes. Før du kan bruke denne betalingsmåten, må du definere valutaer og angi kursinformasjon for valutaene.
• Kort – Alle typer kort som brukes, for eksempel debetkort og kredittkort. Konfigurer én kortbetalingsmetode på organisasjonsnivå for å representere alle typer kort. Deretter defineres en betalingsmåte på butikknivå for hvert kort eller sett med kort behandles ved hjelp av de samme innstillingene. Du må definere produsentkortene som er tilgjengelige på markedet, for eksempel debet- og kredittkort, før du kan godta kort som betaling i en butikk.
• Kreditnota – Kreditnotaer som er utstedt eller innløst på salgsstedet. Kreditnotaen kan være en kreditnota eller mottakskreditnota som er utstedt mot retursalg. Hvis kreditnotaer bare innløses delvis, utsteder programmet en ny kreditnota for den nye saldoen. Den nye kreditnotaen har et nytt nummer. En kreditnota kan bare brukes én gang, og systemet holder oversikten over alle numrene som er brukt. Posten kan vises på siden Kreditnotatabell. En kunde kan ikke innløse mer enn verdien av kreditnotaen.
• Gavekort – Gavekort som er utstedt og innløst på salgsstedet. Overbetaling er ikke tillatt på gavekort. Alle gavekort bør ha kortnummertilordninger.
• Kundekonto – Betalinger som kan belastes en kundekonto ved registrering på salgstidspunktet. Du kan også bruke denne betalingsmåten for å samle inn salgsinformasjon eller kundespesifikke rabatter når kunden foretar en betaling ved hjelp av en annen betalingsmåte. Hvis det er tilfelle, må du definere kundespesifikk informasjon.
• Fordelspoeng – Poengene som kunder akkumulerer gjennom fordelsprogrammer. Hvis du oppretter fordelsprogrammer, kan kunder få poeng og innløse dem på forskjellige måter. I noen fordelsprogrammer kan for eksempel kunder løse inn fordelspoeng i form av en rabatt eller til og med bruke dem som en form for betaling.

Hvis du vil konfigurere betalingsmåter, fullfører du følgende oppgaver.

1. Definer betalingsmåter for en organisasjon. Opprett betalingsmåtene som hele organisasjonen godtar.
2. Opprett korttyper og kortnumre for hele organisasjonen. Hvis du godtar kredittkort eller debetkort, oppretter du én betalingsmåte for kort, og deretter oppretter du korttypene og kortnumrene for hele organisasjonen. Hvis du vil ha mer informasjon, kan du se Korttyper.
3. Definere betalingsmåter i butikker. Knytt betalingsmåter til hver butikk, og angi deretter de butikkspesifikke innstillingene for hvert betalingsmåte.
4. Definer kortbetalingsmåter for butikker. Fullfør kortoppsettet for alle kortbetalingsmåter som butikken godtar.

Korttyper

Hvis du vil konfigurere korttyper for miljøet i Commerce Headquarters, gjør du følgende:

1. Gå til Detaljhandel og handel > Kanaloppsett > Betalingsmetoder > Korttyper.
2. I delen Elektroniske betalingstyper velger du Ny.
3. Angi verdier for ID, Elektronisk betalingsnavn, Type og Utsteder for posten.

Deretter angir du tilordningsparameterne for posten for å knytte korttypen til betalingsmåten som brukes i en transaksjon for Dynamics finansrapportering. To tildelingsmetoder er tilgjengelig:

• Prosessortilordning – Denne tilordningsmetoden er bare tilgjengelig når forbedret støtte for lommebok og betalingsforbedringer er aktivert. Bruk denne tilordningsmetoden til å tilordne en korttype når den mottas fra en angitt betalingskobling, og den returnerte utstederstrengen kommer fra betalingsgatewayen. Hvis du vil ha mer informasjon om hvordan du konfigurerer prosessortildeling, kan du se Tildeling av prosessorbetalingsmetode.
• Kortnumre – Denne metoden bruker en oppføring for kortintervall til å samsvare med kortnummeret som ble brukt under betaling til korttypen for behandling og rapportering i systemet.

Systemet bruker tildelingsmetoden for kortnumre til å kontrollere en Kortnummer fra-verdi i begynnelsen av nummeret som vises, til Kortnummer til-verdien innenfor den angitte lengden på Sifre som skal identifiseres-verdien.

Tabellen nedenfor representerer et eksempelsett med kortnumretilordninger, men det er ikke et offisielt foreskrevet sett med verdier fra Microsoft (ettersom verdier kan endres av utstedere). Betalingsgatewaytjenesten kan gi deg ytterligere informasjon om anbefalte tildelinger som skal brukes. I mange tilfeller er et mindre område (ett eller to sifre) mindre komplisert å implementere og kan fange opp bredere kortscenarioer.

Når du oppretter eller oppdaterer kortnummertilordning i systemet, må du kjøre distribusjonsplanjobbene 1070 (kanalkonfigurasjon) og 1110 (global konfigurasjon). Tillat 15 minutter etter at disse jobbene er fullført for at systemet skal oppdatere bufferen for detaljhandelserveren og at endringene trer i kraft.

Håndter endring av betaling for betalingsmetoder

Noen betalingsmetoder støtter ikke direkte endring av betaling hvis midler forfaller tilbake til kunder under salgsstedstransaksjoner. Det er bare betalingsmetodene Kontant og Valuta som kan brukes til endring av betaling.

Hvis du vil håndtere tilfeller der endringsanbud kreves under en transaksjon, men betalingsmåten ikke støtter det, definerer du en betalingsmåte for endring av betalingsmåte . Når du definerer betalingsmetoder for butikken, velger du betalingsmetoden som skal brukes. Deretter, i Endre-delen, i feltet Endre betaling, angir du et betalingsalternativ for å endre betaling. Du kan for eksempel angi 1 for å angi at kontanter kan brukes som et alternativ for endring av betaling.